La Legitimación de Capitales es el proceso (actividades u operaciones bancarias, comerciales o de inversión) de esconder o disimular la existencia, origen, movimiento, destino o uso de bienes o fondos que tienen una fuente ilícita, para hacerlos aparentar como provenientes de una actividad legítima.
El Mercado de Valores, por su naturaleza dinámica y globalizada, se convierte en un escenario atractivo para los lavadores de dinero. La compra y venta de activos financieros, la complejidad de las transacciones y la facilidad para realizar movimientos de capital transfronterizos, lo convierten en un terreno fértil para sus actividades ilícitas.
Distorsión del mercado: La inyección de dinero ilícito en el mercado puede generar una falsa sensación de prosperidad y alterar los precios de los activos, afectando la toma de decisiones de los inversionistas legítimo.
Daño a la reputación: La vinculación del mercado con actividades delictivas puede dañar la imagen y la confianza de los inversionistas, tanto nacionales como internacionales, lo que puede afectar negativamente el flujo de inversiones y la estabilidad del mercado.
Financiamiento de actividades ilícitas: Los recursos obtenidos a través de la legitimación de capitales en el Mercado de Valores pueden ser utilizados para financiar otras actividades criminales, perpetuando un ciclo de violencia y corrupción.
Es crucial para proteger la integridad del Mercado de Valores y garantizar un sistema financiero sólido y transparente frente a la volatilidad y repercusión en las políticas económicas y la capacidad productiva nacional. Para ello, es fundamental que todos los actores involucrados en el mercado, diseñen e implementen políticas, programas y procedimientos para controlar y fiscalizar toda operación y mantener un enfoque basado en riesgo que permita analizar previa y oportunamente los factores de posible impacto, todo ello en observancia a la normativa nacional y los mejores estándares internacionales.
Conozca a su Cliente, Participante o Inversor: Es esencial quelos sujetos regulados realicen un proceso de debida diligencia para conocer la identidad de sus participantes o clientes, el origen de sus fondos y el propósito de sus inversiones.
Monitoreo de Transacciones: Se deben implementar sistemas de monitoreo de transacciones para identificar patrones inusuales o actividades sospechosas que puedan estar relacionadas con el legitimación de capitales.
Reporte de Operaciones Sospechosas: Es obligatorio que las entidades financieras reporten a las autoridades competentes cualquier actividad que consideren sospechosa de estar relacionada con la Legitimación de Capitales.
Capacitación y Sensibilización: Es fundamental que el personal de las entidades financieras y los inversionistas reciban capacitación constante sobre la Legitimación de Capitales y los métodos utilizados para detectarla y prevenirla.
El esfuerzo conjunto de todos los actores del sector garantiza un mercado transparente y seguro para todos.
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